O fluxo de caixa bem estruturado é essencial para garantir que sua obra não sofra com desfalques financeiros. Neste post, vamos ver como montar projeções, acompanhar entradas e saídas e manter a saúde financeira do projeto.O que é fluxo de caixa aplicado à obra?

Fluxo de caixa em obra representa o registro previsto e real de todos os recebimentos (pagamentos de clientes, aditivos) e despesas (materiais, mão de obra, equipamentos) dentro do projeto.

Passo a passo para montar o fluxo de caixa

1. Defina o horizonte temporal: semanal, quinzenal ou mensal
2. Liste todas as entradas previstas: pagamentos, aditivos, cronogramas de medição
3. Liste todas as despesas previstas: materiais, equipamentos, mão de obra, transportes, impostos
4. Estabeleça períodos em que haverá maior saída: início de etapas, compra de materiais de grande volume
5. Calcule o saldo previsto: entradas − saídas previstas
6. Ajuste com a realidade: insira as saídas reais e compare com o previsto

Indicadores financeiros que não podem faltar

• Saldo acumulado por período
• Desvio percentual entre previsões e valores reais
• Índice de liquidez no projeto
• Margem de segurança (reservas)
• Projeção de pico de desembolso

Exemplo prático de fluxo de caixa

Você pode projetar para um mês com dados: Entrada prevista: R$ 100.000 Despesas previstas: R$ 80.000 Saldo previsto: R$ 20.000 Se no mês real as despesas forem R$ 85.000, haverá desvio negativo. Use esses dados para ajustar no próximo período.

Conclusão

Um fluxo de caixa bem planejado permite antecipar crises, ajustar cronogramas financeiros e garantir que sua obra não pare por falta de recursos. A disciplina no monitoramento é fundamental.

Quer ajuda para montar seu fluxo de caixa de obra?

Na Planejar e Programar, ajudamos construtoras a estruturar fluxos financeiros detalhados e previsões realistas. Peça uma consultoria gratuita e previna surpresas no seu projeto.